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              【以案釋法】關于詐騙經濟犯罪典型案例

              來源:互聯網作者:廣州刑事律師時間:2020-06-10

                被告人王某某貸款詐騙、信用詐騙、拒不支付勞動報酬、偽造公司、企業、事業單位印章案

                案情回放

                2016年至2017年,被告人王某某以偽造的購房合同、商鋪合同、森林資源他項權證等相關手續為抵押,在中國某銀行成縣支行貸款120萬元,貸款發放后僅按期償還部分利息后逃匿,拒不歸還剩余貸款90.825287萬元;以資金周轉為由,提供虛假房產作抵押分別向成縣某小額貸款公司貸款15萬元、向馬某輝借款10萬元,至案發前,僅歸還成縣某小額貸款公司本金及利息共計7.8萬元。2018年,王某某作為甘肅某電子科技有限公司的法人代表,在未付清公司勞動者陳某域、張某杰、馬某菊三人工資共計5.0576萬元的情況下失聯,經成縣人力資源和社會保障局責令支付后仍不支付。王某某還在互聯網上找人私刻了“甘肅某房地產開發有限公司財務專用章”等10枚公司、企業、事業單位印章。

                成縣人民法院審理認為

                被告人王某某以非法占有為目的,使用欺騙方法,騙取銀行和其他金融機構貸款98.025287萬元,數額特別巨大,其行為已構成貸款詐騙罪;王某某作為甘肅某電子科技有限公司法人代表,以逃匿方法逃避支付3名勞動者的勞動報酬5.0576萬元,數額較大,經政府有關部門責令支付仍不支付,其行為構成拒不支付勞動報酬罪;王某某偽造公司、企業、事業單位印章共十枚,其行為構成偽造公司、企業、事業單位印章罪;王某某以非法占有為目的,以虛構事實、隱瞞真相的方法,騙取他人財物10萬元,數額巨大,其行為又構成詐騙罪。王某某能夠當庭自愿認罪,如實供述罪行,依法可以從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百六十六條、第二百七十六條之一、第二百八十條、第六十一條、第六十二條、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條、《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條、《最高人民法院關于審理拒不支付勞動報酬刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條、第二條第(二)項、第三條、第四條、第八條之規定,判決:被告人王某某犯貸款詐騙罪,判處有期徒刑十二年,并處罰金10萬元;犯詐騙罪,判處有期徒刑三年四個月,并處罰金1萬元;犯拒不支付勞動報酬罪,判處有期徒刑十個月,并處罰金5000元;犯偽造公司、企業、事業單位印章罪,判處有期徒刑八個月,并處罰金5000元;數罪并罰,決定執行有期徒刑十四年六個月,并處罰金12萬元;依法追繳被告人王某某犯罪所得108.025287萬元;責令被告人王某某向陳某域、張某杰、馬某菊支付勞動報酬5.0576萬元;隨案移送的偽造印章依法予以沒收。

                案例剖析

                根據《刑法》第一百九十三條的規定,使用虛假的證明文件或產權證明作擔保,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,以貸款詐騙罪定罪處罰;根據《刑法》第二百六十六條的規定,詐騙公私財物,數額較大的,以詐騙罪定罪處罰。

                就本案而言,王某某以非法占有為目的,使用偽造的購房合同、商鋪合同等證明文件,詐騙中國某銀行成縣支行貸款120萬元,屬于使用虛假的證明文件詐騙金融機構貸款,數額特別巨大的行為,應當以貸款詐騙罪論處。

                王某某以他人的房屋作抵押向馬某輝借款10萬元,系在借款過程中采取虛構事實的欺騙手段騙取他人財物,犯罪數額較大,應當以詐騙罪論處。

                普法拓展

                Q:

                詐騙罪中的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”分別應如何認定呢?

                A:

                《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定:詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的,應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。

                Q:

                如何區分貸款詐騙罪和詐騙罪呢?

                A:

                ★涉及領域不同:貸款詐騙罪僅涉及金融領域;詐騙罪涉及范圍更為廣泛,包括金融領域在內。

                ★犯罪對象不同:貸款詐騙罪的犯罪對象是特定的,只限于銀行等金融機構的貸款;詐騙罪的犯罪對象是不特定的,既包括貨幣,亦包括財物,其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。

                ★入罪數額不同:根據《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第五十條之規定,貸款詐騙罪的追訴起點金額為2萬元;而詐騙罪的起點數額為3000元。

                Q:

                日常生活中如何區分貸款詐騙罪、詐騙罪與民間借貸糾紛的界限?

                A:

                ★如果發生了到期不能歸還貸款的情形,要注意分析行為人在向銀行等金融機構申請貸款時,沒有履約能力的事實是否已經存在,行為人對此是否知悉。如果喪失履約能力的事實發生于貸款取得之后或行為人對不能履約的事實并不知悉,即使到期不還,也不應認定為貸款詐騙;

                ★要看行為人獲得貸款后,是否積極將貸款用于借貸合同所規定的用途。盡管到期后行為人無法償還,但如果貸款確實被用于所規定的項目,一般也說明行為人主觀上沒有欺詐貸款的故意,不應以詐騙論處;

                ★要看貸款到期后行為人是否積極設法償還。如果行為人僅口頭上承認欠款,但實際上并沒有積極籌款準備歸還的行為,也不能證明行為人沒有詐騙的故意。


              來源于晉中司法

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